【2026年最新版】不動産の相続税はいくら？税率・計算方法・節税対策を完全解説｜松本市の不動産相続ガイド
「相続税ってどれくらいかかるの？」
知らないと数百万円損する可能性があります
■ 結論：不動産相続は“事前対策で税額が大きく変わる”
相続税は
対策あり → 数百万円〜数千万円の節税
対策なし → 高額納税のリスク
特に不動産は評価方法によって大きく変わるため
“知っているかどうか”で結果が変わる分野です
■ 相続税とは？
相続税とは
亡くなった方の財産を引き継ぐ際にかかる税金
対象は
- 土地
- 建物
- 預貯金
- 株式 など
■ 相続税がかかる基準（基礎控除）
まずここが重要です
3,000万円＋600万円×法定相続人の数
▼ 例
相続人が2人の場合
3,000万円＋600万円×2
4,200万円まで非課税
■ 相続税率（2026年最新版）
相続税は累進課税です
| 課税価格 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| ～1,000万円 | 10% | なし |
| ～3,000万円 | 15% | 50万円 |
| ～5,000万円 | 20% | 200万円 |
| ～1億円 | 30% | 700万円 |
| ～2億円 | 40% | 1,700万円 |
| ～3億円 | 45% | 2,700万円 |
| ～6億円 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
■ 不動産の評価方法（ここで差が出る）
不動産は「時価」ではなく
相続税評価額で計算
✔ 土地
路線価（時価の約80%）
✔ 建物
固定資産税評価額（時価の約70%）
■ なぜ不動産は節税になるのか？
現金1億円
評価額：1億円
不動産1億円
評価額：約7,000万〜8,000万円
それだけで数百万円の節税効果
■ 代表的な節税対策5選
実務で効果が高いものだけ厳選しています
① 小規模宅地等の特例
最強の節税制度です
最大80％評価減
例
1億円の土地 → 2,000万円評価
② 配偶者控除
配偶者は最大1億6,000万円まで非課税
③ 生前贈与
年間110万円まで非課税
計画的に行うと大きな節税効果
④ 不動産の活用（賃貸化）
貸家・貸家建付地にすると評価減
特に松本市では
- アパート需要あり
- 学生・転勤層あり
有効な戦略
⑤ 生命保険の活用
500万円 × 法定相続人分が非課税
■ 松本市での相続の特徴
地域特性も重要です
✔ 土地の二極化
- 市街地 → 高評価・税負担大
- 郊外 → 低評価・売却難
✔ 空き家問題
相続後に放置 → 資産価値下落
相続前に売却 or 活用の判断が重要
■ よくある失敗
❌ 何も対策しない
数百万円の税金発生
❌ 不動産を共有名義にする
売却できないリスク
❌ 評価を知らない
過大な税負担
■ ジェイルス不動産の強み
当社では
- 相続不動産の無料査定
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- 売却・活用の最適プラン
まで一括対応しています
■ まとめ
不動産相続は
「知識」×「タイミング」で結果が決まる
特に重要なのは
生前対策（これが9割）
■ 無料相談受付中（CTA）
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【2026年最新版】相続税率はいくら？一覧表・早見表でわかる計算方法と節税ポイント｜松本市の不動産相続ガイド
「相続税って何％かかるの？」
結論：最大55％。ただし実際はもっと低くなるケースがほとんどです。
■ 結論：相続税率は10％〜55％の累進課税
相続税は
金額が大きくなるほど税率が上がる仕組み
ただし重要なのは
そのままの税率がかかるわけではない
という点です。
■ 相続税率一覧（2026年最新版）
以下が最新の税率表です
| 課税価格 | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| ～1,000万円 | 10% | 0円 |
| ～3,000万円 | 15% | 50万円 |
| ～5,000万円 | 20% | 200万円 |
| ～1億円 | 30% | 700万円 |
| ～2億円 | 40% | 1,700万円 |
| ～3億円 | 45% | 2,700万円 |
| ～6億円 | 50% | 4,200万円 |
| 6億円超 | 55% | 7,200万円 |
■ 相続税の計算の流れ（シンプル解説）
実際の計算は次のステップです
① 遺産総額を出す
- 不動産
- 預貯金
- 株式 など
② 基礎控除を引く
3,000万円＋600万円×相続人の数
③ 法定相続分で分ける
一度「仮で分ける」のがポイント
④ 税率をかける
上記の税率表を適用
⑤ 実際の取得割合で再計算
最終的な納税額が決まる
■ 具体例（松本市のケース）
ケース
- 遺産総額：8,000万円
- 相続人：2人
▼ 計算
基礎控除
4,200万円
課税対象
3,800万円
税額（概算）
約400万円〜600万円程度
思ったより低いと感じる方が多いです
■ なぜ税率55％にならないのか？
理由は3つです
✔ 基礎控除がある
多くの人は非課税または軽減
✔ 控除額がある
税率が上がっても調整される
✔ 不動産は評価が低い
時価より低く計算される
■ 不動産があると税額が変わる理由
ここが重要です
現金
そのまま評価
不動産
約70〜80％評価
課税額が圧縮される
■ よくある誤解
❌ 「相続税は高い」
実際はかからない人も多い
❌ 「税率＝支払う税金」
控除後の実効税率はかなり低い
❌ 「不動産は不利」
むしろ節税になるケースが多い
■ 松本市での相続ポイント
地域特性として
✔ 市街地は評価が高い
相続税がかかりやすい
✔ 郊外は売却が難しい
納税資金に注意
「税金」と「売却戦略」はセットで考える必要あり
■ 節税の基本戦略
実務で重要なのはこの3つです
① 小規模宅地等の特例
最大80％減額（最強）
② 生前贈与
年間110万円非課税
③ 不動産の活用
評価を下げる
■ まとめ
相続税率は
最大55％だが実際はもっと低い
重要なのは
税率ではなく「課税対象額」
■ 無料相談受付中（CTA）
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